本案适用简易程序审理，图为庭审现场。
在电商繁荣、线上交易火爆的当下，二手交易平台成为年轻人处理闲置物品的热门选择。但繁荣背后暗藏危机，一些不法分子盯上二手交易平台及攒钱结算工具，虚构订单骗保证金，“共享理财”型诈骗时有发生。3月26日，江苏省徐州市云龙区检察院提起公诉的唐某掩饰、隐瞒犯罪所得案开庭。法院当庭依法判处唐某有期徒刑一年三个月，缓刑一年八个月，并处罚金7000元。唐某退缴全部违法犯罪所得1.8万元。
“小荷包”背后藏隐患
2022年1月，沉迷于网游的唐某在玩游戏时结识了一个网名昵称为“刀神”的人，一来二去，唐某经常向“刀神”借钱。有一天，“刀神”给唐某介绍了一个可以赚“快钱”的兼职。“刀神”称，提供实名认证的支付宝账号帮客户收取出售游戏装备、游戏币的资金，就可赚取提成，工作时间为每天14点到16点，工作内容为盯着“小荷包”，有钱进账就立马领取，然后再转到客户指定的银行账户。
领个红包的工夫，就能赚取报酬，这个钱干净吗？会不会是网络诈骗资金？唐某不免有些担忧，可在高额报酬面前，唐某选择了铤而走险。
“小荷包”是一款可供多人共同存钱、共同取现支付的资金结算工具，对有共同攒钱和花钱需要的家人来说很方便。可对于那些不熟悉其功能的人来说，他们根本想不到，只要邀请了“好友”进入自己的“小荷包”，“好友”就能自由转出他们账户里的钱。而这种认知上的差异，就是犯罪团伙行骗的基础。
唐某自欺欺人地认为，只要“小荷包”里的钱不进入自己的账户，协助转移资金就不算是诈骗的共犯。于是，他“入职”了。在上线的安排下，他以核查人员的身份进入被害人创建的“小荷包”，领取红包内资金，后转给二级三级银行账户，从中获取报酬。
从不知情变成帮凶
2022年2月15日，自由职业者陈女士在某二手平台挂出的热门平板电脑迎来了一位爽快买家。对方自称“小李”，下单时不砍价、不议价，甚至未询问商品细节，这让急于出货的陈女士心头一喜。然而，这场看似顺利的交易，正一步步将她引入精心设计的骗局。
当陈女士准备发货时，“小李”发来一张聊天记录截图，称货款因卖家未开通“商品保障”被平台冻结，24小时内不处理将自动取消订单。截图中，“交易平台客服”的头像与话术颇具迷惑性，加上“小李”不断催促，陈女士又不想错失这笔“优质订单”，当即按照“客服”指引，向一个昵称为“核查”的支付宝账号缴纳了3000元“商品保障金”。
此时的陈女士并不知道，这个所谓的“核查”账号属于唐某。他早就在骗子团伙的社交群里待命，将账号昵称设置为“核查”“核实”等官方化名称，专门负责接单领取被害人发送的红包二维码。
在“客服”的指导下，陈女士向唐某的账号发送了“小荷包”红包二维码。唐某熟练地提交加入申请，待陈女士通过后，立即领走3000元并按指令转移至指定账户。整个过程不到10分钟，他便获得了150元报酬。尝到甜头的唐某已从帮忙扫码的局外人，变成了诈骗链条中关键的资金转移者。
见陈女士未察觉异常，骗子团伙故技重施，以“开通正品保障”为由要求再转8000元。陈女士想着“反正保证金在自己账户里”，于是再次落入陷阱。而唐某在收到第二笔款项后，迅速注销与陈女士联系的社交账号、清空聊天记录，以为“赚完就跑”便可置身事外。
数小时后，迟迟等不到订单解封的陈女士联系平台客服，才发现所有的“冻结通知”“客服对话”都是假的。此时，她的“小荷包”资金已被洗劫一空，挂网商品也因频繁操作被平台风控，陷入钱货两空的境地，她立马报警。
警方介入后，通过资金流追踪迅速锁定唐某。面对审讯，唐某辩称“帮做生意的朋友收个款”“不知道红包里面是什么资金”等，但面对频繁更换的支付宝账号、短期内大量资金转账等客观证据，唐某均无法给出合理解释。最终，唐某如实供述了协助他人转移违法犯罪资金的犯罪事实。
查清骗取被害人的手法
2024年11月4日，案件被移送至云龙区检察院审查起诉。经审查全案证据材料，依法讯问犯罪嫌疑人，办案检察官厘清了唐某掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪手法。
上游诈骗分子利用“小荷包”成员资金共享的功能，诱骗急于将二手商品出售的被害人缴纳一定数额的“商品保障金”，再安排唐某进入被害人“小荷包”并领取红包，随即将赃款迅速转移。短短半个月，唐某先后提供10余个支付宝账号，领取的“小荷包”红包近200个。
检察官还发现，“刀神”“小李”“客服”等诈骗分子都在境外，而被骗资金也被迅速转移到境外难以追回。唐某接触过的一些被害人，就是认为无法追回损失而选择不报案，使得办案难上加难。
检察官围绕“查实被骗资金”这一主线，引导公安机关全面调取涉案账户交易明细等证据，并以支付账号为单位，逐一制定资金流向表，查清赃款去向。
最终，根据查实的证据，检察官认定，唐某从被害人“小荷包”内转移违法犯罪资金共计11万余元。在确凿的证据面前，唐某对自己的犯罪行为供认不讳。唐某退缴全部违法犯罪所得1.8万元，法院依法当庭判处唐某有期徒刑一年三个月，缓刑一年八个月，并处罚金7000元。由于该案涉及人员众多，“刀神”“小李”“客服”等犯罪嫌疑人被另案处理。